Een testament is vaak ontoereikend voor een goede nalatenschapsplanning. Klanten die vertrouwen op hun testament, ongeacht of het tien of twintig jaar oud is, lopen vaak tegen beperkingen aan. Het testament sluit niet altijd nauw aan bij de wensen van de opsteller, en kansen om erfbelasting te verminderen blijven onbenut. Door bijvoorbeeld bezittingen niet direct te laten vererven aan kinderen, maar eerst aan de langstlevende ouder toe te delen, kunnen belastingvoordelen worden behaald. Regelmatige evaluatie, bijvoorbeeld om de vijf jaar, wordt sterk aanbevolen voor een effectieve nalatenschapsplanning.
Je hebt vermogen opgebouwd en wenst dat het zorgvuldig wordt beheerd, zowel tijdens je leven als na overlijden. Je wilt voorkomen dat jouw nabestaanden financiële zorgen ervaren door een onvoldoende geregelde nalatenschap. Als gecertificeerd financieel planner helpen wij je graag met keuzes omtrent testamentverdeling, erfbelasting en eventuele schulden. Ons persoonlijk advies ondersteunt bewuste financiële beslissingen die aansluiten bij jouw situatie en die van je nabestaanden.
